接触不同公司的百分比也将在产生未来回报方面发挥作用

2019-07-03 14:39:11

这是节税季节(1月至3月结束),我们中的许多人都希望投资减税,以减少2018-19财政年度的纳税义务。根据1961年“所得税法”第80C条,有几种税收优惠可以带来税收优惠。然而,对于许多税收储蓄者,特别是千禧一代,与股票挂钩的储蓄计划(ELSS)仍然是一个受市场关联的流行共同基金。投资。

在这里,我们看看Mirae资产税收储蓄基金(MATS),这是一个开放式的ELSS,像所有这些计划一样,它有3年的锁定期。

在投资任何ELSS之前,除了需要外观的性能外,还有很多其他的东西。它有助于做出明智的购买决定,也有助于避免重复。如果一个人投资多个ELSS,这些ELSS都是大型股或者已经进入类似行业,那么多样化的原因将会被否定。

知道该计划的多样化程度

MATS,是一个大型ELSS,根据Valueresearch网站上的数据,目前该基金约有74%的投资组合分为巨型和大型股,20%为中型股,近6%为小型股 - 帽。

了解最高行业分配

占投资组合约50%的四个行业/行业是 - 银行27.95%,软件9.9%,建筑非耐用品8.68%,汽油产品占股票总投资的6.53%。未来这四个部门的票价将如何决定该计划的回报。

了解前五大馆藏

在行业分配中,各公司的风险敞口也将在产生未来回报方面发挥作用。以下是MATS股权投资前五大公司。

最大风险敞口在HDFC银行,占总股本分配的近8.62%。其他主要股份包括 - Reliance Industries Ltd 5.00%,ICICI Bank 4.76%,Axis Bank 4.08%,Kotak Mahindra Bank 3.97 %,Tata Consultancy Services 3.66%

了解表现

衡量共同基金计划绩效的标准之一是其在长期内击败其基准的一致性。尽管MATS没有悠久的历史(2015年12月开始),但自成立以来它已经轻松击败了它的基准。

自成立以来的回报(复合年化)

MATS:18.91%

基准:标准普尔BSE 200(TRI):13.03%

附加基准:标准普尔BSE Sensex(TRI):13.45%

最近的回报:该基金的历史很短,目前只有两个完整的日历年才能见证市场的起伏。根据Valueresearch,该基金在2016年和2017年的日历中均轻松击败其基准。2016年,MATS的基准收益率为5.08%,产生了14.80%,而2017年,基准收益率为35.21%,收益率为47.88%。

了解该计划的策略

根据基金公司的说法,该计划不会对任何特定主题或风格产生任何偏见,从而赋予其多元化的性质。此外,基金Fact Sheet披露,该投资组合将包括具有强大商业模式并享有高回报率的可持续竞争优势的公司。

了解基金经理

自2015年12月成立以来,MATS由Neelesh Surana管理。他还是基金公司其他股票计划的基金经理,包括Mirae Asset India Equity Fund(自2008年5月起)和Mirae Asset Emerging Bluechip Fund(自2010年7月成立以来)

了解基本功能*

成立日期:2015年12月28日

基准指数:标准普尔BSE 200(TRI)

净资产管理规模:1,206.68卢比

费用率

常规计划:2.03%

直接计划:0.35%

资产净值(以卢比计)

增长期权:直接计划:17.255正常计划:16.598

股息期权直接计划:15.289正常计划:14.618

*根据基金情况说明书2018年11月

该怎么办

简而言之,MATS是一个面向大型的ELSS,主要面向金融和软件行业。截至2018年11月30日,MATS的现金持有量仅为1.2%,其中98.80%的基金投资于股票。如果市场下跌,那么在较低水平买入的优势将因此受到限制,尽管新的资金流入将支撑投资。另一方面,这些水平的市场反弹将有助于该计划,因为它几乎完全投资。

与常规计划相比,直接计划的费用率相当低,约为0.35%。毋庸置疑,如果一个人决定继续前进,前者在增长期权下应该是一个投资途径。现在,您知道这个ELSS的成本,它投资的行业和公司及其市场定位,您可以考虑投资Mirae Asset Tax Saver Fund,它是一个不错的表现。